Nuevo máximo histórico de la banca privada

Según el Observatorio Sectorial DBK de INFORMA (filial de Cesce), líder en el suministro de Información Comercial, Financiera, Sectorial y de Marketing en España y Portugal, durante el ejercicio 2021 se produjo una notable aceleración del negocio de banca privada en España, tras el desfavorable escenario motivado por el estallido de la pandemia de la COVID-19.

El positivo comportamiento de los mercados financieros se tradujo en una notable revalorización de las carteras, a lo que se añadió el fuerte incremento de la tasa de ahorro de los hogares, en parte canalizado hacia productos financieros, y las crecientes necesidades de asesoramiento patrimonial.

De este modo, el volumen de patrimonio gestionado en el mercado de banca privada se situó en diciembre de 2021 en 615.000 millones de euros, lo que supuso un crecimiento del 15,8% respecto a la cifra contabilizada en el año anterior, alcanzando un nuevo máximo histórico.

El peso específico de las entidades de banca universal en la cifra de patrimonio gestionado en banca privada experimentó un moderado incremento, hasta situarse a finales de año en el 73,5% del total, concentrando las entidades especializadas el 26,5% restante.

Los movimientos de compra de sociedades gestoras por parte de las principales entidades especializadas han impulsado su crecimiento, mientras que las entidades de banca universal han redoblado sus esfuerzos de captación de nuevos clientes, especialmente entre los tramos más altos de patrimonio.

Se estima que al finalizar 2021 alrededor de 530.000 clientes recibían servicios de banca privada.

El escenario de empeoramiento de las perspectivas macroeconómicas y caída de los mercados bursátiles, con el consiguiente impacto en el valor de las carteras invertidas, permite prever un descenso del patrimonio gestionado en banca privada al cierre de 2022.

Por otro lado, el ejercicio 2021 finalizó con un patrimonio de 670.000 millones de euros gestionado en banca personal, con alrededor de seis millones de clientes atendidos por este tipo de servicios, vinculados prácticamente en su totalidad a unidades especializadas de banca comercial.